Revolut Lança Planos de Investimento em ETF para Portugueses

A Revolut, reconhecida plataforma financeira global com mais de 50 milhões de utilizadores em todo o mundo, continua a expandir as suas ofertas no Espaço Económico Europeu (EEE), incluindo Portugal. A mais recente novidade é a introdução de planos de investimento em ETFs (Exchange-Traded Funds), geridos pela Revolut Securities Europe UAB, que eliminam comissões de transação, tornando o investimento acessível para um público mais amplo.

Investimento Automatizado e Acessível

Os novos planos de investimento da Revolut permitem contribuições regulares e automáticas a partir de apenas 1€, abrindo as portas do mercado de ETFs a investidores de diferentes perfis financeiros. Estes planos abrangem mais de 300 ETFs cotados na União Europeia, incluindo produtos de grandes fornecedores como BlackRock, Vanguard e Amundi.

Ao contrário de muitas plataformas de investimento, a Revolut não cobra comissões adicionais nas transações de ETFs. Além disso, as operações realizadas nestes planos não afetam os limites mensais de negociação estipulados nos planos de subscrição, oferecendo maior flexibilidade aos utilizadores.

O Que São ETFs e Por Que São Populares?

Os ETFs são produtos financeiros que replicam índices ou portefólios diversificados de ativos, como ações, obrigações ou mercadorias. Esta característica permite aos investidores obter diversificação de forma simples e eficiente. A oferta da Revolut inclui ETFs adaptados a diferentes objetivos financeiros e perfis de risco, desde produtos focados em obrigações até mercados acionistas.

O mercado de ETFs tem crescido de forma exponencial nos últimos anos. Em 2024, os planos de investimento em ETFs na Europa continental registaram uma média mensal de 10,8 milhões, com poupanças totais a atingir os 17,6 mil milhões de euros.

Simplicidade e Automatização

Para Rolandas Juteika, responsável pela área de Wealth and Trading da Revolut no EEE, a chave para aumentar a acessibilidade ao investimento está na simplificação e automatização do processo. Os novos planos da Revolut permitem que os clientes façam contribuições regulares de forma automática, reduzindo a volatilidade de curto prazo e maximizando os benefícios dos juros compostos.

Os utilizadores podem configurar os seus planos diretamente na aplicação da Revolut com apenas alguns passos. A funcionalidade de automatização garante que os fundos são transferidos automaticamente da conta principal para os planos de investimento.

Soluções de Investimento Abrangentes

Além dos planos de ETF, a Revolut oferece uma ampla gama de opções de investimento. Estas incluem mais de 5.000 ativos financeiros, como ações norte-americanas e europeias, obrigações e outros produtos disponíveis na aplicação.

Para quem prefere uma abordagem mais automatizada, a Revolut disponibiliza o Robo-advisor, ideal para utilizadores com pouca experiência ou pouco tempo para acompanhar os mercados. Já os investidores mais experientes podem beneficiar da subscrição Trading Pro, que oferece vantagens como comissões reduzidas, ferramentas analíticas avançadas e maior flexibilidade no tamanho das ordens.

Oportunidade para Todos

Com esta nova oferta, a Revolut reforça o seu compromisso de democratizar o acesso ao investimento. Seja para investidores iniciantes ou experientes, a plataforma oferece soluções adaptadas às necessidades de cada utilizador, promovendo o crescimento financeiro de forma prática, acessível e eficiente.

Esta é mais uma prova de que a Revolut continua a inovar no mercado financeiro, mantendo-se à frente na oferta de soluções modernas e relevantes para os seus clientes.

O que é um plano de investimento em ETF?

Um plano de investimento em ETF é uma funcionalidade que permite investir em fundos de índices cotados (ETF) selecionados de forma recorrente, ajudando a aumentar os seus investimentos ao longo do tempo automaticamente.

Os planos de investimento estão disponíveis com ETFs (fundos que agrupam uma mistura diversificada de empresas ou outros ativos) que repartem o risco. Para saber mais sobre os ETFs, os seus tipos e benefícios, leia estas Perguntas Frequentes no nosso Centro de Ajuda.

A compra de ETFs ao abrigo do plano de investimento em ETFs é isenta de comissões. Poderá desfrutar de compras recorrentes sem que sejam cobradas comissões, mesmo que exceda o seu limite mensal habitual para operações sem comissões. No entanto, podem aplicar-se outras taxas, como taxas padrão relacionadas com ETFs ou taxas de câmbio. Leia estas Perguntas Frequentes para mais detalhes sobre as taxas dos ETFs.

Configurar um plano de investimento em ETF

Para criar um plano de investimento em ETF:

• Vá para "Investimentos" no menu inferior e toque em "Negociar"


• Vá para "Coleções"


• Procure por "Planos de investimento em ETF"


• Se estiver à procura de um ETF específico, pode procurar pelo seu nome ou ISIN na barra de pesquisa ou na lista completa de produtos ETF. Pode confirmar se o ETF específico faz parte dos planos de investimento em ETF ao pesquisar nos detalhes do ativo ecrã pelo banner dedicado ao "plano de investimento em ETF"


• Por fim, defina os parâmetros da sua ordem de compra recorrente no plano de investimento em ETF elegível (montante, frequência e data de primeira execução)

Quando são executados os planos de investimento em ETF?

As ordens futuras serão colocadas 1 hora depois da abertura do mercado. Se a ordem agendada ocorrer num dia não útil, a ordem será executada no próximo dia útil.

Se não tiver fundos suficientes na sua conta de investimento, a compra de ETFs irá falhar e a compra recorrente será cancelada.

Pode ativar os carregamentos automáticos. Se o fizer, iremos transferir automaticamente dinheiro da sua conta Revolut principal para a sua conta de corretagem para financiar as suas ordens de compra recorrentes.

Cancelar um plano de investimento em ETF

Para cancelar um plano de investimento a qualquer momento:

• Vá para "Investir" no menu inferior e toque em "Negociar"


• Deslize para "Ordens"


• Selecione a ordem que gostaria de cancelar


• Toque em "Cancelar"

Se mudar de ideias, terá de criar um novo plano.

Vê também: Tenho de declarar conta Revolut no IRS?

Resumo dos Novos Planos de Investimento em ETFs da Revolut

• Lançamento e Acessibilidade
  
  
  
  • Introdução de planos de investimento em ETFs no Espaço Económico Europeu (EEE), incluindo Portugal.
  
  
  • Contribuições automáticas a partir de 1€.
  
  
  • Sem comissões de transação.
  
  
  
  


• Características dos ETFs
  
  
  
  • Mais de 300 ETFs disponíveis, fornecidos por BlackRock, Vanguard e Amundi.
  
  
  • Diversificação simples: produtos que replicam índices, ações, obrigações e mercadorias.
  
  
  
  


• Vantagens para Utilizadores
  
  
  
  • Transações de ETFs não contam para os limites mensais de negociação dos planos de subscrição.
  
  
  • Automatização reduz volatilidade de curto prazo e maximiza juros compostos.
  
  
  • Configuração fácil diretamente na aplicação Revolut.
  
  
  
  


• Crescimento do Mercado de ETFs
  
  
  
  • Popularidade em alta devido à transparência e custos reduzidos.
  
  
  • 10,8 milhões de planos de ETF mensais registados na Europa em 2024.
  
  
  • Poupanças totais associadas aos ETFs: 17,6 mil milhões de euros.
  
  
  
  


• Outras Soluções de Investimento da Revolut
  
  
  
  • Mais de 5.000 ativos financeiros: ações, obrigações e outros produtos.
  
  
  • Robo-advisor para investidores iniciantes.
  
  
  • Trading Pro para utilizadores experientes, com comissões reduzidas e ferramentas avançadas.
  
  
  
  


• Objetivo Principal
  
  
  
  • Democratizar o acesso ao investimento, simplificando e tornando o processo mais acessível para todos os utilizadores.
  
  
  
  

O que é um ETF?

Um ETF (Exchange-Traded Fund) é um fundo de investimento negociado em bolsa, que combina características de ações e fundos tradicionais.

• Como funciona?
  
  
  
  • Os ETFs são compostos por uma coleção de ativos (ações, obrigações, commodities, etc.), permitindo investir de forma diversificada através de um único produto.
  
  
  • Replicam o desempenho de um índice específico, como o S&P 500, ou de temas específicos, como energias renováveis.
  
  
  
  


• Principais vantagens:
  
  
  
  • Diversificação: Possibilidade de investir em múltiplos ativos com um só produto.
  
  
  • Liquidez: Podem ser comprados e vendidos em tempo real, como ações.
  
  
  • Baixos custos: Geralmente têm taxas de gestão mais reduzidas do que fundos tradicionais.
  
  
  • Transparência: Os ativos são conhecidos e facilmente acompanhados.
  
  
  
  

Quais são os retornos médios dos ETFs?

Os retornos variam dependendo do tipo de ETF, dos ativos subjacentes e das condições de mercado. Abaixo estão exemplos de retornos médios históricos:

1. ETFs de Ações Globais
   
   
   
   • Retorno médio anual: 7% a 10% (ajustado pela inflação), em linha com os índices como o S&P 500.
   
   
   • Exemplos: ETFs baseados em grandes índices globais, como MSCI World ou Nasdaq-100.
   
   
   
   


2. ETFs de Obrigações
   
   
   
   • Retorno médio anual: 2% a 5%, dependendo do tipo de obrigações (governamentais, corporativas, etc.).
   
   
   • Menor risco, mas também menor potencial de crescimento.
   
   
   
   


3. ETFs Setoriais ou Temáticos
   
   
   
   • Retornos podem variar amplamente (positivos ou negativos), dependendo do desempenho do setor.
   
   
   • Exemplo: ETFs de tecnologia têm registado retornos anuais superiores a 10% em décadas recentes, enquanto setores como energia têm maior volatilidade.
   
   
   
   


4. ETFs de Dividendos
   
   
   
   • Retorno médio anual: 4% a 6%, com foco em empresas que distribuem dividendos regularmente.